GA38－2004《銀行營業場(chǎng)所風險等級和(hé)防護級别的(de)規定》

中華人(rén)民共和(hé)國公共安全行業标準：

銀行營業場(chǎng)所風險等級和(hé)防護級别的(de)規定

(GA38－2004)

中華人(rén)民共和(hé)國公共安全行業标準

GA　38－2004

代替GA38－1992

銀行營業場(chǎng)所風險等級和(hé)防護級别的(de)規定

 2004-09-22發布                 2004-12-01實施

中華人(rén)民共和(hé)國公安部　    發布

前    言

本标準的(de)全部技術内容爲強制性。

本标準是對(duì)GA38—1992《銀行營業場(chǎng)所風險等級和(hé)防護級别的(de)規定》的(de)修訂。

本标準對(duì)GA38—1992修訂的(de)主要内容如下(xià)：

——對(duì)原标準的(de)章(zhāng)節和(hé)内容作了(le)較大(dà)調整，取消了(le)原标準中有關管理(lǐ)内容的(de)章(zhāng)節；

——将原标準中劃分(fēn)的(de)四個(gè)風險等級和(hé)相應的(de)防護級别改爲三個(gè)風險等級和(hé)相應的(de)防護級别；

——将原标準中劃分(fēn)風險等級的(de)表達方式由表格改爲文字描述，使風險等級的(de)劃分(fēn)明(míng)了(le)、易于操作；

——對(duì)近年來(lái)在銀行營業場(chǎng)所采用(yòng)的(de)新設備、出現的(de)新業務項目，如自動櫃員(yuán)機（ATM）、自動取款機（CDM）、自動存取款機（CRS）、安全櫃員(yuán)系統（STS）、視頻(pín)監控數字錄像設備（DVR）、自助銀行、計算(suàn)機室等均提出了(le)相應的(de)技術要求和(hé)防護要求；

——原标準權要求在現金出納櫃台上方設置金屬或其他(tā)材料的(de)堅固防護欄，本标準要求安裝具有防彈、防暴、防爆功能的(de)透明(míng)防護闆。透明(míng)防護闆可(kě)以是防彈複合玻璃，也(yě)可(kě)以是其他(tā)材質；

——原标準對(duì)業務庫未予明(míng)确定義, 本标準引用(yòng)了(le)JR/T0003-2000中業務庫的(de)定義。

本标準自實施之日起，同時(shí)代替GA38-1992。

本标準由中華人(rén)民共和(hé)國公安部治安管理(lǐ)局提出。

本标準由全國安全防範報警系統标準化(huà)技術委員(yuán)會（SAC/TC 100）歸口。

本标準由公安部治安管理(lǐ)局、公安部第三研究所、全國安全防範報警系統标準化(huà)技術委員(yuán)會秘書(shū)處、中國人(rén)民銀行保衛局、中國工商銀行、中國農業銀行、中國建設銀行、上海迪堡安防設備有限公司、上海三利數字技術有限公司共同起草(cǎo)。

本标準主要起草(cǎo)人(rén)：謝平、袁鶴、顧岩、鮑世隆、施巨嶺、楊蘭平、史奇中、劉玉成、鄧慕瓊、熊自立、徐志偉、滕雲海。

銀行營業場(chǎng)所風險等級和(hé)防護級别的(de)規定

1  範圍

本标準對(duì)銀行營業場(chǎng)所的(de)風險等級及其相應的(de)防護級别作出了(le)規定，是确定銀行營業場(chǎng)所風險等級和(hé)采取相應防護措施的(de)依據。

本标準适用(yòng)于新建、改建和(hé)擴建的(de)銀行、信用(yòng)社、郵政儲蓄營業場(chǎng)所。其他(tā)金融機構的(de)營業場(chǎng)所可(kě)參照(zhào)執行。

2  規範性的(de)引用(yòng)文件

下(xià)列文件中的(de)條款通(tōng)過本标準的(de)引用(yòng)而成爲本标準的(de)條款。凡是注日期的(de)引用(yòng)文件，其随後所有的(de)修改單(不包括勘誤内容)或修訂版均不适用(yòng)于本标準；然而，鼓勵根據本标準達成協議(yì)的(de)各方研究是否可(kě)使用(yòng)這(zhè)些文件的(de)最新版本。凡是未注明(míng)日期的(de)引用(yòng)文件，其最新版本适用(yòng)于本标準：

GB 17656  防盜安全門通(tōng)用(yòng)技術條件

GA/T73   機械防盜鎖

GA165   防彈複合玻璃

JR/T0003-2000 銀行金庫

3 術語和(hé)定義

下(xià)列術語和(hé)定義适用(yòng)于本标準。

3.1 銀行營業場(chǎng)所 Banking Business Place

各銀行機構辦理(lǐ)現金出納、有價證券業務、會計結算(suàn)業務的(de)物(wù)理(lǐ)區(qū)域。包括營業廳(室)、與營業廳（室）相通(tōng)的(de)庫房(fáng)、通(tōng)道、辦公室及相關設施。

3.2 風險等級 Level of Risk

銀行工作人(rén)員(yuán)、現金、有價證券、重要憑證及相關設施等在營業場(chǎng)所環境中可(kě)能受到的(de)危害程度。

3.3 防護級别 Classification of Protection

爲保障銀行工作人(rén)員(yuán)、現金、有價證券、重要憑證及相關設施等的(de)安全，銀行機構對(duì)不同風險等級營業場(chǎng)所采取的(de)相應安全防範措施的(de)程度。

3.4 透明(míng)防護闆 transparency bulletproof flat

以各種滿足防護要求的(de)透明(míng)闆材或其組合構成的(de)、限制尺寸的(de)平闆，用(yòng)以組成防護屏障的(de)透明(míng)部分(fēn)。

3.5 業務庫 commercial vaults

指銀行機構爲辦理(lǐ)日常現金收付業務而設立的(de)現金保管庫房(fáng)。其保管的(de)現金是爲保證正常營業的(de)準備金，是銀行營運資金的(de)組成部分(fēn)。它經常處于有收有付的(de)周轉狀态，屬于流通(tōng)中貨币的(de)一部分(fēn)。

3.6 自動櫃員(yuán)機（簡稱ATM）Automatic Teller Machine

銀行提供給客戶用(yòng)于自行完成存款、取款和(hé)轉帳業務的(de)設備。

3.7  自動存款機（簡稱CDM） Commercial Deposit Machine

銀行提供給客戶自行完成存款業務的(de)設備。

3.8 自動存取款機（簡稱CRS）Commercial Reverse System

銀行提供給客戶自行完成存、取款業務的(de)設備。

3.9 自助銀行 Self Service Bank

銀行機構設立的(de)電子化(huà)無人(rén)值守營業場(chǎng)所。由客戶使用(yòng)銀行提供的(de)自動櫃員(yuán)機、自動存款機等自助設備，通(tōng)過計算(suàn)機、網絡通(tōng)信等信息技術支持，客戶可(kě)自行完成取款、存款、轉帳、和(hé)查詢等金融服務。

3.10 安全櫃員(yuán)系統（簡稱STS） Security Teller System

櫃員(yuán)和(hé)客戶間采用(yòng)音(yīn)視頻(pín)技術和(hé)安全傳遞裝置，完成銀行業務交易的(de)一套綜合安全設施。

3.11 數字錄像設備 （簡稱DVR）Digital video record equipment

利用(yòng)标準接口的(de)數字存儲價質，采用(yòng)數字壓縮算(suàn)法，實現視(音(yīn))頻(pín)信息的(de)數字記錄、監視與回放，并可(kě)帶有系統控制功能的(de)視頻(pín)設備或視頻(pín)網絡傳輸與監控的(de)設備。

4  風險等級

4.1  風險等級的(de)劃分(fēn)

營業場(chǎng)所風險等級分(fēn)爲三個(gè)級别，由低到高(gāo)爲：三級風險，二級風險，一級風險。

4.1.1具備下(xià)列條件之一的(de)營業場(chǎng)所定爲三級風險單位：

a）設在鄉、鎮（村(cūn)莊）、農牧區(qū)、山區(qū)或機關、院校、部隊、工廠等企事業單位内部的(de)營業場(chǎng)所；

b）現金出納櫃台不超過2個(gè)（含2個(gè)）的(de)營業場(chǎng)所；

c）設有現金保管點，存放現金5萬元（含5萬元）以下(xià)的(de)營業場(chǎng)所。

4.1.2  具備下(xià)列條件之一的(de)營業場(chǎng)所定爲二級風險單位：

a）設在縣（含縣）以上城(chéng)市、城(chéng)鄉結合部的(de)營業場(chǎng)所；

b）與業務庫相連，庫存現金餘額不足80萬元的(de)營業場(chǎng)所；

c）現金出納櫃台不超過5個(gè)（含5個(gè)）的(de)營業場(chǎng)所。

4.1.3  具備下(xià)列條件之一的(de)營業場(chǎng)所定爲一級風險單位：

a）與業務庫相連，庫存現金餘額80萬元（含80萬元）人(rén)民币以上的(de)營業場(chǎng)所；

b）現金出納櫃台6個(gè)（含6個(gè)）以上的(de)營業場(chǎng)所。

4.1.4  風險部分(fēn)

a） 離行式ATM、CDM、CRS等；

b）離行式自助銀行。

5  防護級别

5.1  防護級别的(de)劃分(fēn)

銀行營業場(chǎng)所安全防護的(de)級别分(fēn)爲三級，由低到高(gāo)爲：三級防護、二級防護、一級防護。

5.2  防護級别的(de)确定

5.2.1  防護級别的(de)确定，原則上應與風險等級相對(duì)應。即三級風險單位應達到三級防護要求；二級風險單位應達到二級防護要求；一級風險單位應達到一級防護要求。

5.2.2  銀行機構也(yě)可(kě)根據安全防護的(de)需要，結合營業場(chǎng)所的(de)營業規模、現金收付量、周邊治安環境、公安機關應急能力等因素對(duì)防護級别進行高(gāo)配，即對(duì)風險等級低的(de)營業場(chǎng)所配備高(gāo)于其對(duì)應防護級别的(de)防護設施。

5.3  三級防護要求

5.3.1 銀行營業場(chǎng)所與外界相通(tōng)的(de)出入口應安裝堅固的(de)金屬防護門或防盜安全門，防盜安全門應符合GB17656的(de)要求。金屬防護門的(de)鎖具應符合GA/T73的(de)要求。

5.3.2  銀行營業場(chǎng)所二層（含二層）以下(xià)窗(chuāng)戶應安裝金屬防護欄等防護設施。

5.3.3  銀行營業場(chǎng)所外圍有圍牆的(de)，應設置防止爬越的(de)障礙物(wù)或周界報警裝置。

5.3.4  現金出納櫃台應采用(yòng)磚石或鋼筋混凝土等結構。櫃台高(gāo)度應≥800㎜、寬度應≥500㎜。

5.3.5  現金出納櫃台上方應安裝透明(míng)防護闆，其寬度應≤1800㎜，高(gāo)度應≥1500㎜，單塊面積不大(dà)于4mm2。透明(míng)防護闆以上未及頂部分(fēn)應封至頂部或封至離地3500mm處。采用(yòng)二塊透明(míng)防護闆錯位交接時(shí)，外層朝下(xià)，交接部位長(cháng)度應≥100mm，兩塊透明(míng)防護闆的(de)間隙應≤20㎜。透明(míng)防護闆不允許開孔，櫃台内外需要通(tōng)話(huà)時(shí)可(kě)加裝通(tōng)話(huà)設施。

5.3.6  現金業務櫃台的(de)台面應設置300mm（長(cháng)）×200mm（寬）×150mm（高(gāo)，以槽底計算(suàn)）底部爲弧形的(de)收銀槽。

5.3.7  現金業務區(qū)的(de)出入口應安裝防尾随用(yòng)緩沖式電控聯動門。門體上有透明(míng)屏障的(de)，應采用(yòng)透明(míng)防護闆。安裝防彈複合玻璃的(de)，防彈複合玻璃應符合GA165的(de)相關要求。門體上的(de)鎖具應符合GA/T73的(de)要求。

5.3.8  現金業務區(qū)應安裝不少于2路獨立防區(qū)的(de)緊急報警裝置。緊急報警裝置應能立即向公安110報警服務台報警，同時(shí)應啓動現場(chǎng)聲、光(guāng)報警裝置。緊急報警裝置應安裝在隐蔽位置，且便于操作和(hé)維修。

5.3.9  緊急報警線路上一般不應挂接電話(huà)機、傳真機或其它通(tōng)訊設備。如挂接此類設備，系統須具有搶線發送報警信号的(de)功能。

5.3.10  實行安全櫃員(yuán)制的(de)營業場(chǎng)所應安裝視頻(pín)安防監控裝置，應能實時(shí)監視、記錄現金支付交易全過程，回放圖像應能清晰顯示櫃員(yuán)操作及客戶臉部特征。視頻(pín)安防監控裝置還(hái)應能夠實時(shí)監視營業場(chǎng)所内人(rén)員(yuán)的(de)活動情況，回放圖像應能清晰辨别進出人(rén)員(yuán)的(de)體貌特征。安防系統記錄資料的(de)保存期不應少于30天。

5.3.11  現金業務區(qū)采用(yòng)安全櫃員(yuán)紗統時(shí)，安全櫃員(yuán)系統的(de)視頻(pín)部分(fēn)應符合5.3.10的(de)要求。

5.3.12  銀行營業場(chǎng)所應設衛生設施，配置自衛器材、消防器材和(hé)自動應急照(zhào)明(míng)設備。

5.4 二級防護要求

二級防護除應滿足5.3的(de)相關要求外，還(hái)應滿足以下(xià)要求：

5.4.1 營業場(chǎng)所與外界相通(tōng)的(de)出入口應安裝視頻(pín)安防監控裝置，能夠監視營業場(chǎng)所大(dà)門外人(rén)員(yuán)往來(lái)情況及出入營業場(chǎng)所人(rén)員(yuán)情況。回放圖象應能清晰分(fēn)辨出入人(rén)員(yuán)的(de)體貌特征。

5.4.2 運鈔交接區(qū)應安裝視頻(pín)安防監控裝置，對(duì)運鈔交接全過程進行實時(shí)監視、記錄，回放圖像應能清晰顯示整個(gè)區(qū)域内人(rén)員(yuán)的(de)活動情況。

5.4.3 現金業務區(qū)應安裝視頻(pín)安防監控裝置，應能實時(shí)監視、記錄現金支付交易全過程，回放圖像應能清晰顯示櫃員(yuán)操作及客戶臉部特征。

5.4.4 非現金業務區(qū)應安裝視頻(pín)安防監控裝置，應能夠實時(shí)監視營業室内人(rén)員(yuán)的(de)活動情況，回放圖像應能清晰辨别人(rén)員(yuán)的(de)體貌特征。

5.4.5 銀行營業場(chǎng)所内設置的(de)自助機具；（指ATM、CDM、CRS等）應安裝攝像機，在客戶交易時(shí)進行監視、錄像，回放圖像應能清晰辨别客戶面部特征，但不應看到客戶密碼。對(duì)裝填現金的(de)操作區(qū)應安裝攝像機進行實時(shí)監視、記錄。

5.4.6 槍彈庫、計算(suàn)機室等部位的(de)出入口應安裝防盜安全門、與110報警服務台相連的(de)緊急報警裝置及入侵報警裝置，能準确探測報警區(qū)域内門、窗(chuāng)、通(tōng)道等重點部位的(de)入侵事件。

5.4.7 監控室應具備有線和(hé)/或無線通(tōng)訊方式向110報警服務台緊急報警。

5.4.8 視頻(pín)監控系統應采用(yòng)視頻(pín)安防監控數字錄像設備。

5.5 一級防護要求

一級防護除應滿足5.4的(de)相關要求外，還(hái)應滿足以下(xià)要求，建立全方位防護體系：

5.5.1營業場(chǎng)所與外界相通(tōng)的(de)出入口應安裝入侵報警設施，并應能與照(zhào)明(míng)、視頻(pín)安防監控及聲音(yīn)複核等設備聯動。入侵報警設施應能準确、及時(shí)報告入侵異常事件，即應在向安防監控中心值班人(rén)員(yuán)發出聲光(guāng)報警信号的(de)同時(shí)，清楚顯示事件發生的(de)部位、性質；（搶劫、盜竊、故障等），準确記錄報警時(shí)間、位置等信息，并能夠詳細查詢、打印以上内容。

5.5.2 業務庫防護除應符合JR/0003-2000的(de)要求外，還(hái)應符合以下(xià)要求：

（1）庫區(qū)應安裝2種以上探測原理(lǐ)的(de)入侵探測器，應能準确探測報警區(qū)域内門、窗(chuāng)、通(tōng)道等重點部位的(de)入侵事件。應安裝與110報警服務台相連的(de)緊急報警裝置。啓動緊急報警裝置時(shí)應同時(shí)啓動現場(chǎng)聲、光(guāng)報警裝置。

（2）業務庫清點室應安裝視頻(pín)安防監控裝置，應對(duì)複點、打捆等操作的(de)全過程進行實時(shí)監視記錄，回放圖像應能清晰顯示工作人(rén)員(yuán)的(de)操作情況。

（3）業務庫守庫室出入口應安裝防盜安全門和(hé)可(kě)視/對(duì)講裝置。守庫室内應安裝視頻(pín)安防監控裝置，對(duì)守庫人(rén)員(yuán)的(de)活動情況進行記錄。

（4）無人(rén)值守的(de)業務庫應全方位防護。報警系統應具有紅外報警、振動感應報警、視頻(pín)移動偵測報警等多(duō)種功能的(de)報警設備，并應有聲音(yīn)複核裝置。安防系統應能實現遠(yuǎn)程報警、圖像、聲音(yīn)等信息的(de)傳輸監控。

5.5.3 代保管箱庫的(de)防護可(kě)參照(zhào)本标準5.5.2執行。但安裝的(de)攝像機不應看到用(yòng)戶密碼。

5.5.4現金業務區(qū)應安裝出入口控制裝置，隻允許授權人(rén)員(yuán)在規定時(shí)間内進出并記錄所有出入人(rén)員(yuán)、出入時(shí)間等信息。

5.5.5 現金業務櫃台應安裝聲音(yīn)複核裝置，并能連續記錄交易過程的(de)對(duì)話(huà)内容。

5.5.6 監控中心内應安裝安全管理(lǐ)子系統，并應設有線和(hé)無線兩種通(tōng)訊聯絡方式。

5.5.7 安全管理(lǐ)子系統應采用(yòng)計算(suàn)機網絡技術，以實現對(duì)安全防護其他(tā)子系統的(de)控制與管理(lǐ)。

5.5.8 監控中心、守庫室應設衛生設施。

5．6 風險部位的(de)防護要求

5.6.1 離行式ATM、CDM、CRS等的(de)防護應滿足以下(xià)要求：

（1）應安裝報警裝置，對(duì)撬竊事件進行探測報警，并應具備報警聯動及報警聯網功能。

（2）應安裝視頻(pín)安防監控裝置，對(duì)操作人(rén)員(yuán)進行監視、記錄，回放圖像應能清晰顯示操作人(rén)員(yuán)的(de)面貌特征。

5.6.2 離行式自助銀行的(de)防護應滿足以下(xià)要求：

（1）應安裝入侵報警裝置，對(duì)裝填現金區(qū)發生的(de)入侵事件進行探測，并應具備入侵報警聯動功能。

（2）應安裝視頻(pín)安防監控裝置，對(duì)進入自助銀行的(de)人(rén)員(yuán)進行監視、記錄，回放圖像應能清晰顯示進出人(rén)員(yuán)的(de)體貌特征，但不應看到客戶密碼。

（3）應安裝出入口控制設備，對(duì)裝填現金操作區(qū)出入口實施控制。

（4）應能實現遠(yuǎn)程報警、圖像、聲音(yīn)等信息的(de)傳輸監控。