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◎每經記者 鄧莉蘋
近日，多(duō)家P2P平台被警方調查的(de)消息引起行業廣泛關注。
近期，全國多(duō)地的(de)經偵部門都對(duì)當地包括P2P等在内的(de)機構進行了(le)排查。以深圳地區(qū)爲例，深圳公安局在最近幾個(gè)月(yuè)通(tōng)報了(le)破獲了(le)多(duō)起“非法吸收公衆存款案”的(de)案件。
昨日(9月(yuè)15日)，深圳市公安局經濟犯罪偵查局二大(dà)隊副大(dà)隊長(cháng)姚志亮在“關于防範打擊非法集資法律政策”專題講座上表示，“今年，我們在進行非法集資的(de)專項打擊行動，現在還(hái)不知道什(shén)麽時(shí)候結束，按照(zhào)上面的(de)要求，我們還(hái)是會繼續打擊下(xià)去。”
姚志亮表示，調查一個(gè)P2P平台考慮的(de)要件很多(duō)，但最主要的(de)還(hái)是看“資金池”的(de)問題。此外，2015年至今立案數量增加較多(duō)，也(yě)有經偵部門主動出擊的(de)原因。
多(duō)家平台被查
在近期被調查的(de)多(duō)家P2P平台中，不乏融金所等規模較大(dà)的(de)平台，這(zhè)在業界引起極大(dà)的(de)反響。
有業内人(rén)士表示，最近兩個(gè)月(yuè)以來(lái)，經偵部門對(duì)互聯網金融領域查得(de)比較緊。今年以來(lái)，深圳已經有多(duō)家平台被查，之前被查是一些比較小的(de)平台，所以沒有引起非常廣泛的(de)關注。
一位互聯網金融行業協會人(rén)士此前表示，警方在近期開展了(le)一系列排查活動，不隻是一家P2P平台被查，也(yě)不隻是針對(duì)P2P平台。
事實上，最近幾個(gè)月(yuè)，公安機關通(tōng)報的(de)“非法吸收公衆存款”和(hé)“非法集資”案件不斷出現。
就在9月(yuè)14日，深圳市公安局網站發布消息稱，“寶安警方在‘5+3’專項行動中，根據前期摸排掌握的(de)線索，破獲一起非法吸收公衆存款案，抓獲7名嫌疑人(rén)，涉案金額達255萬餘元。經審訊，嫌疑人(rén)藍某龍等7人(rén)對(duì)利用(yòng)網貸平台非法吸收公衆存款的(de)犯罪事實供認不諱。”
姚志亮通(tōng)報的(de)數據也(yě)顯示，從2013年至今，深圳市非法集資的(de)立案數和(hé)破案數都是逐年增長(cháng)的(de)。其中，2013年深圳全市非法集資的(de)立案和(hé)破案數分(fēn)别爲54宗和(hé)27宗，2014年則是42宗和(hé)25宗，而2015年截至目前，已經立案132宗，破案62宗。
對(duì)于今年立案數量增加較多(duō)的(de)原因，姚志亮認爲，之前的(de)經濟形勢好，平台或者公司集資的(de)資金很多(duō)都能夠兌換，而到了(le)今年，情況有了(le)變化(huà)。此外，今年此類案件增長(cháng)也(yě)有經偵部門主動出擊的(de)原因，如果等到風險暴露有人(rén)報案才查，老百姓(50.45, 0.00, 0.00%)受到的(de)損傷會更多(duō)。“到後面就主動出擊，一些案件我們是主動參與，或者主動進行打擊。”
事實上，今年以來(lái)，北(běi)京、上海等地也(yě)開展過打擊非法集資專項整治行動。
以深圳爲例，目前傳出被調查的(de)P2P平台就已經有多(duō)家。其中，國湘資本已宣布暫停交易，合利在線近日則發布公告稱，“爲配合近期全國範圍内的(de)金融秩序整頓(股市震蕩期，P2P行業整頓等)，合利在線目前各項業務暫停一周，但業務仍然會健康發展，僅本網部分(fēn)員(yuán)工正在協助有關部門調查中。”
利于促進行業規範
事實上，面對(duì)近期的(de)行業動向，不少互聯網金融人(rén)士對(duì)相關問題也(yě)極其重視。昨日的(de)講座就有上百位P2P平台人(rén)士到場(chǎng)。
一位參會P2P平台人(rén)士對(duì)《每日經濟新聞》記者表示，最近查得(de)很嚴，大(dà)家對(duì)行業内的(de)很多(duō)問題都非常關注。
姚志亮表示，P2P行業目前存在著(zhe)資金托管有名無實、虛假投資擔保、自融自用(yòng)、虛假誇大(dà)宣傳以及流動性風險等幾大(dà)問題
他(tā)還(hái)表示，調查一個(gè)P2P平台考慮的(de)要件很多(duō)，但最主要的(de)還(hái)是看“資金池”的(de)問題。
姚志亮稱，很多(duō)網絡平台，特别是P2P，爲了(le)經營發展需要，可(kě)能會觸碰一些監管和(hé)法律紅線，比如“資金池”等。
他(tā)建議(yì)，業内人(rén)士要按照(zhào)此前下(xià)發的(de)行業指導意見或者現在的(de)法律要求，逐漸規範經營，把自己的(de)平台做(zuò)得(de)更穩健一些。
在業内人(rén)士看來(lái)，一系列監管政策的(de)出台和(hé)警方的(de)連續動作，也(yě)會讓行業逐步規範。
前述行業協會人(rén)士認爲，互聯網金融行業需要規範，以前是一種野蠻生長(cháng)、雜(zá)草(cǎo)叢生的(de)狀态，給投資人(rén)和(hé)平台自身經營都造成了(le)不好的(de)影(yǐng)響，警方提早調查規範，長(cháng)期來(lái)看是一個(gè)好事情。
華南(nán)地區(qū)某P2P平台高(gāo)層認爲，監管政策的(de)出台、警方的(de)快(kuài)速響應，對(duì)規範行業發展、引導行業有序競争有重大(dà)指導作用(yòng)，對(duì)于行業的(de)一些亂象也(yě)能起到很好的(de)警示作用(yòng)；從業者将更爲注重對(duì)投資者利益的(de)保護和(hé)自身的(de)風控建設，行業的(de)優勝劣汰也(yě)将加速
